基金费用包含什么?

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基金费用分为赎回费、管理费、托管费和销售服务费四类,下面分别介绍这些费用的收取对象和计算方法

1.赎回费 基金赎回时向客户收取的费用。根据是否超过七年投资期以及是否超过五年开放期进行计算,超过部分分别计入不同科目。

2.管理费 基金会按照相关法规要求定期(每月)计提管理费。一般情况下,基金的管理费用=(基金总资产-基金负债)*年管理费率/365。其中,年管理费率是指每年管理费与资产值的百分比。

3.托管费 基金托管费是支付给托管银行的费用。一般情况下,基金的托管费用=(基金总资产-基金负债)×年托管费率/365。其中,年托管费率是指每年托管费与资产值的百分比。

4.销售服务费 针对通过代销机构认购、申购和赎回基金的资金往来活动,代销机构会向基金收取一定比例的销售服务费。一般情况下,基金的销售服务费=(募集资金总额)×销售服务费率。

需要特别说明的是,以上费用只是在基金正常运作情况下才需要支付,如果遇到基金清算或者破产等情况,则不需要再支付上述费用。

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