基金前端还是后端?
作为从业近20年的老狗,就简单谈一下我的看法吧! 首先,不管是前端销售还是后端管理,都是基金融业重要的组成部分;其次,两者之间有着明显的分工和职责区分;最后,无论是做前段还是后段,都需要扎实的金融功底和高超的营销技能。
一、什么是基金的“前”“后”端 所谓基金的“前段”,一般指的就是基金的销售,也就是大家常说的基金公司或者金融机构里的“拉客”部门,他们的主要职责就是开发新的客户资源并促成交易;而所谓的基金的后端,主要负责的是已经成交的交易账户的管理以及跟踪服务,他们需要确保基金能够按照客户的理财目标实现收益最大化。
二、基金前端和后端的工作范畴 1.基金前端的主要工作范畴是对客户的服务与开发,包括新客户的开发和老客户的维护,通过不断挖掘潜在的客户需求并达成交易,从而建立稳定的客户关系并推进业务的发展。
2.基金后端的主要工作范畴是对已成交的交易账户进行管理,包括但不限于开户、认购、申购、赎回、增减持等交易的全程办理,同时还需要对账户进行跟踪回访以了解投资者是否充分了解了所购买产品的特点以及风险,做好客户服务及保障投资安全是基金后端人员重要而日常的职责。
三、基金前端和后端所需具备的技能 1.基金前端主要工作内容是销售,所以良好的口才和沟通能力是必备的条件之一;还要对市场有敏锐的嗅觉,及时捕捉市场动向,为客户提供准确的资讯和服务。
2.基金后端除了良好的沟通能力和职业道德之外,更需要耐心和细心,以确保每笔交易准确无误;对于行业法规也要熟知于心,以确保每次的操作符合监管要求,不留风险隐患。