天天基金手续费怎么算?

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“手续费”这个概念在基金行业特别广义,根据交易方向的不同可以分为“申购费、赎回费”和“销售服务费、管理费和托管费”。 这些费用按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定,都必须计入基金运营成本,并通过基金合同等方式向投资者进行披露,不得向投资者收取。

而所谓“认购费/发售费”以及“申购/认购费率”是指投资者在基金刚发行的时候认购/申购基金份额时所支付的费用,目前这部分费用已经基本被取消; “赎回费”就是基金到期后你要求取回资金需要支付的手续费; 当然,有些基金公司也会通过额外赠送的方式把“管理费+托管费”返还给客户,以促进客户投资。但是无论是否额外赠送,这部分费用都是存在的。

对于“销售服务费”,不同类型的公募基金收取标准不一样。对于股票型基金(包括偏股混合型)而言,大多数情况下是按年收取2%;而对于指数型基金和债券型基金来说,大多则是按日收取0.369%。不过不管是哪类基金,这种服务费的计算基础都不是以单笔金额来计算,而是按照每万份基金资产净值进行累计计算。

至于“管理费”和“托管费”,则是根据每日的基金资产净值乘以相应的费率就能得到当日应缴的管理费和托管费。 这里需要说明的是,虽然上述费用都是基金在运营管理过程中所必然产生的费用项且都有相应合同依据,但上述费用的收取基础和比例都需要遵循相关监管机构的要求。

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