基金赎回怎么结算?

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以易方达基金公司旗下某混合型基金为例,简单介绍下基金赎回的结 算流程——假设投资者在T日15点前提交申请(即T日的有效赎回),那么交易 流程大致如下: 首先,根据投资者的赎回申请,基金公司进行内部核算,计算出应付金额;然后,办理清算交割手续,通过资金清算系统将款项划至券商,同时通知托管银行;最后,券商收到款项后通知基金公司,基金公司确认到账后通知交易所,完成基金的卖出操作。

当然,在实际的操作中会比这个简单一些。因为如果基金公司在收市后复核无误的话,则不需要等到下一个交易日来进行清算交割。而且,在T+2的净值公告中一般会披露上个交易日的成交情况,包括未确认部分的申购与赎回的申请(包括金额和价格)以及对应的尚未确认的交易等。

值得注意的是,即使投资者是在T日提交的赎回申请,但是最终确认并实际执行的赎回操作时间是要在T+2才能知晓。这是因为除了赎回的审核流程外,还涉及资金的调度、证券市场的交易安排等因素。 对于基金公司而言,每日结束工作之际,需要将当日的业务情况做一总结,故而在T+2的净值发布中会披露当日单笔最大赎回申请的情况。例如某只基金在某个交易日的最大赎回申请(含价)为500万元,而当天该基金的净值为1.374元/份,则意味着每份基金份额最多可赎回1.374元。

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